O que faz um planejador financeiro? Saiba sobre a atuação desse profissional

Você já deve ter lido várias vezes sobre o como é importante fazer um planejamento financeiro, não é mesmo? No entanto, você sabe o que faz um planejador financeiro e como ele pode atuar no mercado hoje em dia? A gente foi atrás dessas respostas.

Na teoria, até pode parecer muito fácil entender esse profissional ou achar que você irá conseguir o êxito sem ter que fazer grandes esforços. E a verdade é que muita gente consegue. Mas, nem todo mundo. Nessa hora, contar com o planejador pode ser uma boa ideia.

Até mesmo porque tem muita gente que tem vontade e tenta melhorar a saúde financeira pessoal, da família ou da empresa. Porém, a gente sempre pode acabar esbarrando em inúmeros desafios diários.

Se você já passou por essa situação e precisa daquela “forcinha” ou simplesmente decidiu tentar organizar as finanças pela primeira vez e não teve sucesso, comece a pensar em contratar ou falar com um planejador financeiro.

Então, quer entender o que esse profissional faz e como ele pode lhe ajudar? Continue lendo esse conteúdo que preparamos especialmente com essa intenção. Ah, não estamos fazendo publicidade para ninguém, viu. A ideia é falar da profissão, da atuação.

Entenda o que faz um planejador financeiro

A função de um planejador financeiro é bem sugestiva ao seu nome. Por isso, na teoria é bem simples entender o assunto e a atuação dele. Logo, é um indivíduo capacitado no planejamento e na organização das finanças.

Geralmente, a pessoa que trabalha como planejador tem experiência em investimentos e economia pessoal ou jurídica. Ao passo que esse profissional irá levar em conta quais são as metas financeiras da pessoa ou empresa.

Assim, a partir dessas informações, ele é capaz de bolar um planejamento orçamentário para que seja possível atingir aqueles planos, de forma segura e programada. Mas, ele também é responsável por ajudar as pessoas a pagar as contas atrasadas e reestruturar a economia.

Outra função de um planejador é auxiliar o cliente a identificar boas oportunidades para fazer investimentos. Logo, ele visa, nesse caso, um bom lucro sem ter que correr riscos.

As áreas de atuação do planejador financeiro

Já explicamos para você como um planejador financeiro pode ajudar na organização das finanças. Mas, agora, vamos entender quais as áreas de atuação desse profissional no atual mercado financeiro. Confira!

Controle de finanças

Quando se busca o trabalho de um planejador com foco no controle de finanças é porque normalmente a pessoa está passando por uma grande desorganização no orçamento mensal. Inclusive, com dívidas altas ou muitas dívidas a serem pagas.

Com a experiência dele, o cliente poderá conseguir a organizar tudo que entra e sai na sua conta bancária durante todo o mês. Afinal, esse é o começo para que as dívidas parem de aumentar e para conseguir equilibrar os gastos.

No caso de estar endividado, o profissional pode ajudar você a avaliar a sua situação e apresentar soluções e estratégias para conseguir reverter esse estado incomodo.

Controle de investimentos

Além de saber o que faz um planejador financeiro, você também deve considerar que ele pode ser focado em ativos financeiros. Então, para quem quer fazer os primeiros investimentos, ele pode ser uma pessoa indicada para dar dicas.

Afinal, até hoje, investir dinheiro é algo que deixa muitas pessoas com frio na barriga. Assim, mesmo depois de ler sobre o assunto, pode faltar coragem ou segurança para fazer aquela aplicação.

Um planejador financeiro será uma boa solução para você nesse caso. Ele irá lhe ensinar segredos, dicas e o funcionamento dos investimentos.

Às vezes, uma aplicação que estava totalmente seguro de fazer, mas talvez não faça parte do seu perfil financeiro, pode lhe causar problemas. Então, o planejador vai te ajudar a traçar um novo perfil ou escolher outros ativos. Além disso, ele pode sugerir melhores.

Gestão de bens

Saber como gerenciar o patrimônio da empresa também pode ser um desafio para o planejador. Ainda mais se você, como gestor, não tem experiência nisso. Esse é mais um caso que a experiência de um bom planejador financeiro é muito bem vida.

Entre suas funções, ele pode lhe auxiliar em como comprar novas casas, apartamentos a preços que valem a pena, assim como vender algum imóvel. Com a ajuda dele, essas operações se tornam mais segura e responsável.

Afinal, acumular patrimônio não é errado, como algumas pessoas acreditam. Mas, para não fazer sem alguma orientação pode fazer com que tenha grandes problemas.

As vantagens de contratar um profissional

E para finalizar esse conteúdo, vamos falar sobre as vantagens que você deve observar antes de contratar um planejador profissional. Afinal, você não precisa estar com grandes problemas financeiros para buscar um auxílio profissional.

Atualmente, um planejador financeiro oferece outras vantagens mais simples.

Uma delas é lhe ajudar a preparar as férias. Ele vai fazer uma análise do orçamento e lhe apresentar um projeto onde consiga, dentro da sua realidade, se preparar para fazer uma viagem, por exemplo.

Outra coisa que você pode aprender com um planejador é gastar o dinheiro com sabedoria. Seguindo as dicas e o planejamento proposto para a sua realidade, você poderá aprender hábitos importantes e conseguir manter um bom nível de vida.

Além de ensinar gastar, ele também pode lhe ensinar a como não perder dinheiro, mostrando os erros mais comuns e apontar onde está gastando seu dinheiro de forma equivocada.