Anbima ensina como investir dinheiro com base no seu perfil de investidor

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É fato que o assunto dos investimentos financeiros está cada vez mais se tornando comum entre os brasileiros. Também é verdade que está longe de ser popular. Mas, é um bom começo. Pensando nisso, a Anbima fez um conteúdo para ensinar como investir dinheiro com base no seu perfil de investidor.

E a gente adaptou esse conteúdo. Trouxemos aqui as informações mais importantes que a instituição divulgou. Assim, consideramos o passo a passo da Anbima, visando tópicos como: o perfil, os objetivos, os ativos e a aposentadoria. Se você não tem, ainda, muita aptidão com investimentos, esse conteúdo é para você.

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A ideia central é a de trazer um material que agregue valor ao seu conhecimento na busca por opções rentáveis para guardar o seu dinheiro – porque deixa-lo parado em casa, na conta corrente ou na conta poupança não é a melhor opção que existem. Ao mesmo tempo, há rendas fixas seguras e rentáveis. Saiba mais disso tudo.

O passo a passo da Anbima

Se você quer aprender como investir dinheiro com base no seu perfil de investidor, saiba que seguir esse passo a passo da Anbima pode ser um ótimo começo. A gente adaptou o conteúdo da instituição e trouxemos aqui, em uma leitura mais simples. Leia.

O perfil

A primeira coisa é traçar o perfil do investidor. “A escolha de um produto de investimento precisa partir da definição do seu perfil”, recomenda. Logo, isso também é chamado no mercado financeiro de suitability.

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Então, para quem não conhece, saiba que esse perfil é traçado a partir de um questionário de perguntas financeiras. Você pode fazer no seu banco, na sua corretora ou na internet mesmo. Ah, antes de investir, bancos e corretoras pedem o preenchimento do questionário.

No fim das contas, é ele que vai dizer o quanto sujeito ao risco você está. A partir daí, tanto gestores, como bancos, corretoras, empresas e você mesmo vai ter uma ideia mais exata da sua tolerância ao risco e aos melhores produtos para você.

Os objetivos

A Anbima também diz que é importante você saber quais são os seus objetivos ao investir dinheiro. E mesmo que não tenha um objetivo tão claro, considere a importância de ter metas para que o seu esforço em poupar e investir não seja em vão.

Por isso, ela recomenda que seja faça 3 perguntas antes de começar a estudar os ativos:

  • Aonde eu quero chegar,
  • Em quanto tempo eu quero chegar lá,
  • Quanto eu tenho hoje.

A partir disso, você vai conseguir ter uma meta traçada, como diz a Anbima. Portanto, a criação do objetivo e dessa meta bem-traçada serão importantes para que você continue seguindo o passo a passo.

Os ativos

Chegando ao final do conteúdo, a Anbima também avalia que o estudo sobre os ativos que estão atualmente disponíveis no mercado é importante. E para isso ela cita 3: os fundos de investimentos, a renda fixa e os fundos imobiliários. Veja a explicação sobre cada um deles.

Os fundos de investimentos – “funciona como um condomínio, onde as pessoas se unem para aplicar recursos em um mesmo bolo. Ele é administrado por um gestor autorizado pela CVM e que é certificado pela Anbima.

A renda fixa – “a escolha envolve a análise de rentabilidade, dos custos e de todas as condições de cada produto. É importante fazer comparações. Por exemplo, entre o CDB e o Tesouro Direto para saber qual é o mais vantajoso para você”.

Os fundos imobiliários – “para saber se eles serão melhores do que você comprar um imóvel para alugar vai ser preciso você saber o seu perfil e o objetivo. A vantagem dos fundos é que você não tem que ser especialista no mercado para investir de formas liquida”.

Dessa forma, a Anbima recomenda sempre o estudo para entender como investir dinheiro com base no seu perfil de investidor. E se você quiser saber mais sobre a opinião da instituição, saiba que pode acessar o conteúdo completo na página online.

A aposentadoria

Ainda antes de terminar o conteúdo, a empresa cita a questão da aposentadoria porque isso pode interferir muito na escolha dos seus ativos. “Quanto mais jovem você for, mais adequada será uma opção por previdência, por exemplo”.

No entanto, a Anbima avalia que existem ótimas alternativas aos fundos previdenciários também, como a construção de carteiras próprias, com títulos púbicos e ações. “No entanto, isso vai exigir que você dedique tempo e estudo a gestão dos seus ativos”.

Curiosamente, a Anbima passou a divulgar os seus cursos online de forma gratuita nos últimos meses, em que as pessoas estão em isolamento social. Assim sendo, tanto para a aposentadoria como para outros assuntos, você pode fazer um estudo online e de graça.

Entre os cursos disponíveis atualmente temos: valuation, fundos de investimentos no exterior, produtos da renda fixa, planejamento, mentalidade ética e, obviamente, previdência complementar. Além de outros como de ETF, gestão de risco, renda fixa, economia, etc.

Sobre a Anbima

A Anbima é a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais. Ela é uma das responsáveis por fazer uma auto regulação do mercado financeiro no nosso país e está sempre ligada à conteúdos educativos para a população.

como investir dinheiro com base no seu perfil de investidor

Para mais informações, saiba que ela tem sede no Rio de Janeiro (Praia de Botafogo, 501, bloco II, conj. 704) e em São Paulo (Av. das Nações Unidas, 8501, 21º andar, conj. A). Por isso, os telefones para contato são: 21-2104-9300 ou 3471-4200.

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